គំរូនៃការផ្តល់ចំណាត់ថ្នាក់ឥណទានរបស់អ្នកខ្ចី

ស្ទើរតែគ្រប់គ្នាដែលធ្លាប់បានទទួលការមិនព្រមខ្ចីប្រាក់បានឮពីអ្នកគ្រប់គ្រងដូចជាឃ្លាមួយថា "ការសម្រេចចិត្តនេះត្រូវបានធ្វើឡើងដោយប្រព័ន្ធពិន្ទុ។ សូចនាករភាពជឿជាក់របស់អ្នកជាអ្នកខ្ចីមិនត្រូវគ្នានឹងបទដ្ឋាន "។ តើអ្វីទៅជាបទដ្ឋាន, អ្វីដែលត្រូវបានពិន្ទុនិងរបៀបដើម្បីបញ្ជូន "ឧបករណ៍ចាប់សញ្ញាឥណទាន" ទៅជា "ល្អឥតខ្ចោះ"? ចូរព្យាយាមរកវាចេញ។

ព័ត៌មានទូទៅ

ដូច្នេះអ្វីដែលត្រូវបាន ពិន្ទុ? នេះគឺជា ប្រភេទប្រព័ន្ធមួយសម្រាប់វាយតម្លៃភាពជឿជាក់របស់អ្នកខ្ចីដែលត្រូវបានសាងសង់លើប៉ារ៉ាម៉ែត្រមួយចំនួន។ នៅពេលមនុស្សម្នាក់ដាក់ពាក្យស្នើសុំខ្ចីរឿងដំបូងដែលពួកគេស្នើធ្វើគឺបំពេញកម្រងសំណួរ។ សំណួររបស់កម្រងសំណួរមិនត្រឹមតែត្រូវបានបង្កើតទេ។ នេះគឺជាគំរូពិន្ទុសម្រាប់ការប៉ាន់ប្រមាណអ្នកខ្ចីសក្តានុពល។ អាស្រ័យលើចម្លើយចំណុចមួយចំនួនត្រូវបានកំណត់សម្រាប់ធាតុនីមួយៗ។ កាន់តែច្រើនពួកគេមានលទ្ធភាពខ្ពស់ក្នុងការសម្រេចចិត្តវិជ្ជមានលើការចេញមូលនិធិ។

មានមួយ nuance ។ ប្រសិនបើអ្នកមានប្រវត្តិឥណទានអវិជ្ជមានបន្ទាប់មកចម្លើយបន្ថែមចំពោះសំណួរនិងចំនួនពិន្ទុដែលទទួលបានជាញឹកញាប់មិនពាក់ព័ន្ធ។ រួចហើយការពិតមួយនេះគឺគ្រប់គ្រាន់សម្រាប់ការបដិសេធ។

គោលដៅនិងគោលបំណងនៃការដាក់ពិន្ទុនៅក្នុងធនាគារទំនើប

គំរូពិន្ទុណាមួយដែលត្រូវបានប្រើនៅក្នុងប្រព័ន្ធឥណទានត្រូវបានណែនាំដើម្បីទទួលបានលទ្ធផលដូចខាងក្រោម:

• បង្កើនផលប័ត្រប្រាក់កម្ចីដោយសារតែមានការធ្លាក់ចុះនៃចំណែកនៃការបដិសេធមិនសមហេតុផលលើប្រាក់កម្ចី។
• ការបង្កើនល្បឿននៃនីតិវិធីសម្រាប់វាយតម្លៃអ្នកខ្ចីប្រាក់ដែលមានសក្តានុពល
• ការថយចុះកម្រិតនៃការមិនសងប្រាក់កម្ចី
• កែលម្អគុណភាពនិងភាពត្រឹមត្រូវនៃការវាយតម្លៃរបស់អ្នកខ្ចី។
• ការប្រមូលទិន្នន័យកណ្តាលនៃអតិថិជន។
• ការថយចុះការផ្តល់សំវិធានធនលើចំនួនទឹកប្រាក់នៃការខាតបង់ទំនងជាលើប្រាក់កម្ចី។
• ការវាយតម្លៃនៃសក្ដានុពលនៃការផ្លាស់ប្តូរនៅក្នុងគណនីឥណទានបុគ្គលនិងផលប័ត្រទាំងមូលនៃប្រាក់កម្ចីជាទូទៅ។

ពិន្ទុឥណទាន: តើវាដំណើរការយ៉ាងដូចម្តេច?

ដើម្បីសម្រេចគោលដៅទាំងនេះធនាគារនានាប្រើគំរូពិន្ទុដើម្បីវាយតម្លៃភាពគួរអោយទុកចិត្ត។ វាសន្មតថាមានឥទ្ធិពលតិចតួចទៅលើលទ្ធផលនៃការគ្រប់គ្រង ដោយលំអៀង ឬការឃាត់ទុកបុគ្គលិកធនាគារ។

ព័ត៌មានស្ទើរតែទាំងអស់ដែលបានបញ្ចូលទៅក្នុងកម្រងសំណួរត្រូវបានបញ្ជាក់ដោយភាពអាចរកបាននៃឯកសារ។ អ្នកគ្រប់គ្រងធនាគារប្រតិបត្តិក្នុងករណីនេះតួនាទីបច្ចេកទេសសុទ្ធសាធ - ចូលរួមវិភាគទានទិន្នន័យដល់កម្មវិធី។ នៅពេលចំណុចទាំងអស់នៃកម្រងសំណួរត្រូវបានបង្វិលកុំព្យូទ័រកម្មវិធីគណនានិងបង្ហាញលទ្ធផល - ចំនួនពិន្ទុដែលអ្នកបានប្រមូល។ បន្ទាប់មកស្ថានភាពអាចកើតមានតាមវិធីផ្សេងៗគ្នា។

ប្រសិនបើអ្នកទទួលបានពិន្ទុតិចពេកអ្នកអាចប្រាកដថាប្រាក់កម្ចីនឹងត្រូវបានបដិសេធ។

ចំនួនពិន្ទុខ្ពស់ជាងមធ្យម? ប្រសិនបើចំនួនប្រាក់កម្ចីមានចំនួនតិចការសម្រេចចិត្តអាចត្រូវបានធ្វើឡើងដោយផ្ទាល់នៅនឹងកន្លែង។ ក្នុងករណីដែលអ្នកដាក់ពាក្យស្នើសុំចំនួនទឹកប្រាក់គួរអោយចាប់អារម្មណ៍អ្នកនឹងត្រូវបានប្រកាសថាអ្នកបានឆ្លងកាត់ដំណាក់កាលដំបូងនៃសវនកម្មហើយពាក្យសុំនេះត្រូវបានដាក់ជូនសម្រាប់ពិចារណាលើសេវាសន្តិសុខរបស់ធនាគារ។

ចំនួនពិន្ទុ "អណ្តែត" នៅកណ្តាល? អ្នកចាត់ចែងទំនងជានឹងតម្រូវឱ្យដឹកនាំអ្នកធានាឬនឹងតែងតាំងការត្រួតពិនិត្យជាបន្តបន្ទាប់។

ប្រភេទពិន្ទុ

ជាទូទៅគំរូពិន្ទុមានការវាយតម្លៃប្រាំពីរប្រភេទដែលបួនទាក់ទងនឹងការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីនិងបីសម្រាប់ការធ្វើទីផ្សារ។ សម្រាប់ការអនុវត្តន៍ឥណទានប្រភេទនៃពិន្ទុបែបនេះគឺមានលក្ខណៈធម្មតា:

1. តាមការស្នើសុំ (ស្នើសុំរកពិន្ទុ) ។ ម៉ូដែលនេះត្រូវបានប្រើជាញឹកញាប់បំផុតដើម្បីវាយតម្លៃភាពជឿជាក់និងសមត្ថភាពរបស់អតិថិជន។ វាត្រូវបានគេសាងសង់ឡើងដូចដែលបានបញ្ជាក់រួចមកហើយលើការវាយតម្លៃនៃកម្រងសំណួរនិងផ្តល់ចម្លើយនីមួយៗដែលត្រូវគ្នា។
2. ពីការបន្លំ (ការក្លែងបន្លំពិន្ទុ) ។ ជួយគណនាអ្នកបោកប្រាស់ដែលមានសក្តានុពលដែលបានឆ្លងកាត់ដំណាក់កាលដំបូងនៃការសាកល្បង។ គោលការណ៍វិធីសាស្រ្តនិងវិធីសាស្រ្តនៃការធ្វើតេស្តសម្រាប់ការក្លែងបន្លំគឺជាការសម្ងាត់ពាណិជ្ជកម្មនៃធនាគារនីមួយៗ។
3. ពិន្ទុឥរិយាបថ។ មានការវិភាគអំពីអាកប្បកិរិយារបស់អ្នកខ្ចីទាក់ទងទៅនឹងប្រាក់កម្ចីដែលជាប្រូបាប៊ីលីតេនៃការផ្លាស់ប្តូរក្នុងការសន្សំ។ ផ្អែកលើលទ្ធផលនៃការវាយតម្លៃចំនួនប្រាក់កម្ចីអតិបរិមាត្រូវបានកែតម្រូវ។
4. ធ្វើការលើការត្រឡប់មកវិញ (ពិន្ទុប្រមូល) ។ គំរូនេះត្រូវបានអនុវត្តចំពោះបញ្ហាប្រាក់កម្ចីនៅដំណាក់កាលនៃការសងបំណុលដែលមិនបានបង់។ កម្មវិធីនេះជួយបង្កើតផែនការនៃវិធានការសម្រាប់ការសងប្រាក់កម្ចី: ពីការព្រមានដល់ការផ្ទេរករណីនេះទៅតុលាការឬក្រុមហ៊ុនប្រមូល។

ទិដ្ឋភាពបីផ្សេងទៀតមើលទៅដូចនេះ:

1. ការលក់បុរេ (លក់មុន) - បង្ហាញពីតម្រូវការសក្តានុពលរបស់អ្នកខ្ចីអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកស្នើផលិតផលបន្ថែម។
2. ការឆ្លើយតប - វាយតំលៃលទ្ធភាពនៃកិច្ចព្រមព្រៀងរបស់អតិថិជនជាមួយនឹងកម្មវិធីឥណទានដែលបានស្នើសុំ។
3. ការវាយតម្លៃអំពីការខ្ជះខ្ជាយគឺជាការវាយតម្លៃលទ្ធភាពដែលអតិថិជននឹងបញ្ចប់ទំនាក់ទំនងរបស់គាត់ជាមួយធនាគារនៅដំណាក់កាលនេះឬនៅពេលអនាគត។

គុណវិបត្តិនៃប្រព័ន្ធពិន្ទុ

ការប៉ាន់ប្រមាណអំពីភាពជឿទុកចិត្តរបស់បុគ្គលមានគុណវិបត្តិរបស់វា។ រឿងចំបងគឺថាប្រព័ន្ធនេះមិនមានភាពបត់បែនគ្រប់គ្រាន់ហើយមិនសម្របខ្លួនទៅនឹងប៉ារ៉ាម៉ែត្រពិតប្រាកដ។ ឧទហរណ៍ម៉ូដែលពិន្ទុដែលត្រូវបានអនុម័តនៅសហរដ្ឋអាមេរិកនឹងដាក់ពិន្ទុខ្ពស់ទៅលើមនុស្សម្នាក់ដែលបានជំនួសការងារច្រើន។ មនុស្សម្នាក់បែបនេះត្រូវបានគេចាត់ទុកថាជាអ្នកឯកទេសដ៏គួរឱ្យកត់សម្គាល់ដែលមានតម្រូវការខ្លាំងនៅក្នុងទីផ្សារការងារ។ យើងមានការពិតនេះនឹងលេងជាមួយអ្នកខ្ចីជារឿងកំប្លែងដ៏សាហាវ។ ចំនួនពិន្ទុច្រើនបំផុតនឹងត្រូវបានទទួលដោយបុគ្គលម្នាក់ដែលមានតែធាតុមួយនៅកន្លែងធ្វើការ។ ប្រសិនបើអ្នកខ្ចីជារឿយៗផ្លាស់ប្តូរនិយោជកនោះគាត់ត្រូវគេចាត់ទុកថាមិនគួរឱ្យទុកចិត្តមិនសប្បាយចិត្តនិងជាអ្នកឯកទេសអាក្រក់។ ចំណាត់ថ្នាក់របស់គាត់នៅក្នុងភ្នែករបស់ធនាគារកំពុងធ្លាក់ចុះយ៉ាងឆាប់រហ័សព្រោះការបណ្តេញចេញបន្ទាប់អាចនឹងមិនធ្វើតាមការងារថ្មីដែលមានន័យថាការពន្យារពេលក្នុងការទូទាត់នឹងចាប់ផ្តើម។

ដើម្បីកែសម្រួលអតិបរិមាប្រព័ន្ធទៅនឹងជីវភាពរស់នៅរបស់យើងអ្នកជំនាញសម្រាប់ការវាយតម្លៃគួរតែត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយអ្នកជំនាញដែលមានកម្រិតខ្ពស់បំផុតនិងគុណវុឌ្ឍិ។ ប៉ុន្តែលទ្ធផលដែលទទួលបានតាមវិធីនេះនឹងនៅតែពឹងផ្អែកលើគំនិតនិងឥទ្ធិពលរបស់មនុស្ស។ ដូច្នេះការវាយតម្លៃមិនលំអៀងពិតនៅតែមិនដំណើរការ។

ដូច្នេះប្រព័ន្ធដាក់ពិន្ទុណាមួយមានយ៉ាងហោចណាស់ពីរគុណវិបត្តិ:

• ចំណាយខ្ពស់នៃការសម្របខ្លួនទៅនឹងការពិតសម័យទំនើប;
• ឥទ្ធិពលនៃមតិយោបល់របស់អ្នកឯកទេសលើជម្រើសនៃគំរូវាយតំលៃរបស់អតិថិជន។

លើសពីនេះទៀតប្រព័ន្ធវាយតម្លៃខ្លួនឯងក៏មិនល្អឥតខ្ចោះផងដែរ។ ការពិតគឺថានៅពេលអ្នកចង្អុលបង្ហាញចំណុចគ្រាន់តែមានស្ថានភាពជាផ្លូវការត្រូវបានយកមកពិចារណា។ ប្រព័ន្ធនេះមិនមានសមត្ថភាពក្នុងការវាយតម្លៃការពិតបានទេ។ ឧទាហរណ៍ប្រសិនបើអតិថិជនមានបន្ទប់នៅក្នុងផ្ទះសហគមន៍មួយនៅ Arbat ប្រព័ន្ធនឹងផ្តល់ឱ្យគាត់នូវពិន្ទុខ្ពស់។ យ៉ាងណាមិញមានប័ណ្ណស្នាក់នៅនិងលំនៅដ្ឋាននៅមូស្គូ។ វិមានដ៏ស្រស់ស្អាតរាប់ពាន់ម៉ែត្រការ៉េដែលមានទីតាំងនៅក្នុងភូមិតូចមួយនៅលើឆ្នេរសមុទ្រខ្មៅប្រព័ន្ធនេះនឹងចាត់តាំងជា "លំនៅដ្ឋាននៅក្នុងភូមិ" និងកាត់បន្ថយពិន្ទុសម្រាប់ការខ្វះប័ណ្ណស្នាក់នៅរបស់ទីក្រុងម៉ូស្គូ។

តើទិន្នន័យអ្វីខ្លះពាក់ព័ន្ធនឹងការកសាងគំរូ

ក្នុងករណីទាំងនោះនៅពេលដែលចំណាត់ថ្នាក់ឥណទានរបស់បុគ្គលកំពុងត្រូវបានគេប៉ាន់ស្មាននិយោជិកធនាគារត្រូវតែពឹងផ្អែកលើលក្ខណៈវិនិច្ឆ័យមួយចំនួន។ ពួកគេទាំងអស់អាចត្រូវបានបែងចែកជាបីក្រុមធំ ៗ ដែលក្នុងនោះមានសូចនាករជាច្រើន។

ផ្ទាល់ខ្លួន:

• ទិន្នន័យលិខិតឆ្លងដែន
• ស្ថានភាពគ្រួសារ
• អាយុ;
• វត្តមានរបស់កុមារអាយុនិងបរិមាណរបស់ពួកគេ។

ហិរញ្ញវត្ថុ:

• ចំនួនប្រាក់ចំណូលប្រចាំខែមូលដ្ឋាន
• ទីកន្លែងធ្វើការទីតាំង។
• ចំនួននៃធាតុនៅក្នុងសៀវភៅការងារ
• រយៈពេលនៃការងារនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនចុងក្រោយ។
• វត្តមាននៃការឆក់បំបាក់ (បំណុលប្រាក់កម្ចីការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីនិងការបង់ប្រាក់ផ្សេងទៀត);
• លទ្ធភាពរកលំនៅដ្ឋានរថយន្ដគណនីធនាគារនិងប្រាក់បញ្ញើ។

បន្ថែម:

• អត្ថិភាពនៃប្រភពចំណូលបន្ថែមមិនត្រូវបានចងក្រងជាឯកសារ។
• លទ្ធភាពនៃការផ្តល់ការធានា។
• ព័ត៌មានផ្សេងៗ។

គំរូនៃការផ្តល់ចំណាត់ថ្នាក់ឥណទានរបស់នីតិបុគ្គលត្រូវបានបង្កើតឡើងខុសគ្នាបន្តិចបន្តួច។ នៅទីនេះប៉ារ៉ាម៉ែត្រសំខាន់គឺ សូចនាករហិរញ្ញវត្ថុ។ ប៉ុន្តែដោយសារពួកគេត្រូវបានគណនាដោយផ្អែកលើរបាយការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុនៃយុទ្ធនាការស្នើសុំដែលក្នុងករណីនេះពួកគេអាចត្រូវបានកែសម្រួល។ តាមលទ្ធភាពនែះលទ្ធភាពនែការបា៉ាន់បែមាណត្រូវបានកាត់បន្ថយយា៉ាងចែើន។ ដូច្នេះការរកពិន្ទុដោយប្រើសូចនាករថាមវន្តត្រូវបានប្រើដើម្បីវាយតម្លៃអង្គភាពស្របច្បាប់។

ជំហានដំបូងគឺផ្អែកលើការប្រមូលព័ត៌មានដែលមិនអាចគណនាបានដោយសូចនាករសម្ភារៈ។ ទាំងនេះរួមបញ្ចូល កេរ្តិ៍ឈ្មោះអាជីវកម្ម ទីតាំងទីផ្សារគំនិតអ្នកជំនាញលើនិរន្តភាពហិរញ្ញវត្ថុនិងសេដ្ឋកិច្ច។

ជំហានបន្ទាប់គឺនិយមន័យនៃសូចនាករហិរញ្ញវត្ថុ។ នៅទីនេះយើងសិក្សាពីកត្តានៃលំហូរសាច់ប្រាក់ការផ្តល់មូលនិធិដោយខ្លួនឯងសូចនាករគោលបំណងនៃស្ថេរភាពហិរញ្ញវត្ថុប្រាក់ចំណេញការបង្វិលមូលនិធិនិងបន្ត។

ផ្អែកលើលទ្ធផលនៃការវាយតម្លៃឯករាជ្យចំនួនពីរធនាគារបានធ្វើការសម្រេចចិត្តផ្តល់ប្រាក់កម្ចី។

អ្នកណាអាចទទួលបានពិន្ទុខ្ពស់

ប្រសិនបើយើងនិយាយអំពីបុគ្គលម្នាក់ៗនោះការវាយតម្លៃរបស់អ្នកខ្ចីត្រូវបានអនុវត្តផងដែរ។ មានកត្តាជាច្រើនដែលអាចជះឥទ្ធិពលវិជ្ជមានដល់ការវាយតម្លៃ:

• ប្រាក់ខែខ្ពស់
• វត្តមានអចលនទ្រព្យអចលនទ្រព្យនិងអចលនទ្រព្យ
• ទីលំនៅវែងនៅក្នុងតំបន់ជាក់លាក់មួយ;
• លទ្ធភាពនៃការដាក់ប្រាក់
• ភស្តុតាងឯកសារនៃប្រាក់ចំណូល
• វត្តមាននៃទូរស័ព្ទខ្សែនៅផ្ទះនិងនៅកន្លែងធ្វើការ
• ការបញ្ជាក់ពីការងារជាផ្លូវការជាពិសេសនៅតាមសហគ្រាសរដ្ឋនិងក្នុងវិស័យថវិកា។
• វត្តមាននៃគណនីចរន្ត (ការដាក់ប្រាក់សោធននិវត្តន៍) នៅក្នុងធនាគារម្ចាស់បំណុល
• វត្តមាននៃចំនួនទឹកប្រាក់ដ៏សំខាន់នៃការទូទាត់ជាមុននៅពេលដែលទទួលបានប្រាក់កម្ចីឬប្រាក់កម្ចីរថយន្ត;
• លទ្ធភាពនៃការផ្តល់អនុសាសន៍, ការធានាឬសហខ្ចី។
• ប្រវត្តិឥណទានដ៏ល្អ។

តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីបន្លំប្រព័ន្ធនិងអាចត្រូវបានធ្វើរួច?

វាត្រូវបានគេជឿជាក់ថានៅពេលដែលការវាយតម្លៃត្រូវបានធ្វើឡើងដោយម៉ាស៊ីនដែលមានសក្តានុពលអ្នកអាចបញ្ឆោតវាដោយរកឃើញចម្លើយ "ត្រឹមត្រូវ" ចំពោះសំណួរជាមុន។ ការពិតនេះគឺនៅឆ្ងាយពីករណីនេះ។

គំរូពិន្ទុនៃការវាយតម្លៃរបស់អតិថិជនត្រូវបានបង្កើតឡើងតាមរបៀបដែលគ្រប់ចំលើយទាំងអស់ចំពោះសំណួរអាចត្រូវបានពិនិត្យជាមួយនឹងជំនួយនៃឯកសារពាក់ព័ន្ធ។ លើសពីនេះទៀតធនាគារជាញឹកញាប់រួមបញ្ចូលគ្នាទៅក្នុងបណ្តាញទាំងមូលនិងបោះបង់ចោលលទ្ធផលនៃការធ្វើសវនកម្មរបស់ពួកគេទៅជាប្រព័ន្ធរួមមួយ។ ដូច្នេះប្រសិនបើនៅក្នុងការផ្ទៀងផ្ទាត់បន្ថែមការក្លែងបន្លំនឹងត្រូវបានបង្ហាញការឆ្លងដ៏អាក្រក់នឹងត្រូវបានដាក់នៅលើកេរ្តិ៍ឈ្មោះរបស់អ្នកខ្ចី។ គ្មានកន្លែងណាហើយមិនដែលអ្នកនឹងទទួលបានឥណទានបន្ថែមទៀត។

ដើម្បីសំអាងការការពិតអ្នកអាចព្យាយាមបានលុះត្រាតែទិន្នន័យត្រូវបានបញ្ចូលទៅក្នុងប្រព័ន្ធតែពីពាក្យរបស់អតិថិជនប៉ុណ្ណោះ។ ទោះជាយ៉ាងណាវាជាការលំបាកក្នុងការស្វែងរកធនាគារបែបនេះហើយការចាប់អារម្មណ៍នៅទីនោះមានការរអាក់រអួលណាស់ដែលអ្នកមិនទំនងចង់បានប្រាក់កម្ចីនោះទេ។

ប្រវត្តិពិន្ទុនិងឥណទាន

ប្រសិនបើយើងពិចារណាថាយ៉ាងហោចណាស់ពាក់កណ្តាលនៃប្រជាជននៃប្រទេសយើងធ្លាប់មានបទពិសោធន៍ក្នុងការដាក់ពាក្យស្នើសុំខ្ចីប្រាក់រួចហើយនៅក្នុងជួរទីមួយមានដូចជាការចង្អុលបង្ហាញអំពីការវាយតម្លៃរបស់អ្នកខ្ចីជាប្រវត្តិសាស្រ្តឥណទាន។ ចាប់តាំងពី BCH ត្រូវបានបំពេញបន្ថែមដោយទិន្នន័យពីអ្នកខ្ចីពីគ្រឹះស្ថានមីក្រូហិរញ្ញវត្ថុនិងគ្រឹះស្ថានស្រដៀងគ្នាផ្សេងទៀតម៉ូដែលពិន្ទុបានបង្ហាញខ្លួននៅលើទីផ្សារដោយត្រូវបានកែតម្រូវដោយវត្តមាននិងស្ថានភាពនៃប្រវត្តិសាស្រ្តឥណទាន។

ម៉ូដែលទាំងនេះវាយតម្លៃអ្នកខ្ចីសម្រាប់លទ្ធភាពនៃការមិនទទួលបានសាច់ប្រាក់ការកើតឡើងនៃការខូចខាតចំនួននៃប្រាក់កម្ចីសងត្រឡប់ទៅវិញនិងប៉ារ៉ាម៉ែត្រផ្សេងទៀត។

លើសពីនេះទៀតធនាគារត្រូវបានផ្តល់ជូនព័ត៌មានដោយស្វ័យប្រវត្តិអំពីអតិថិជន។ ដោយបានភ្ជាប់សេវាបែបនេះធនាគារនឹងដឹង:

• អំពីការបើកដោយអតិថិជននៃគណនីនៅស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដទៃទៀត។
• នៅពេលទទួលបានប្រាក់កម្ចីថ្មី។
• នៅពេលមានកំហុសឆ្គង។
• ទិន្នន័យលិខិតឆ្លងដែនអតិថិជនថ្មី
• អំពីការផ្លាស់ប្តូរដែនកំណត់លើគណនីប័ណ្ណឥណទាននិងអ្វីៗផ្សេងទៀត។

នេះនឹងអនុញ្ញាតឱ្យមានការគ្រប់គ្រងបន្ថែមលើប្រព័ន្ធនៃពិន្ទុធនាគារនិងទទួលបានព័ត៌មានអតិបរមាអំពីអ្នកខ្ចីប្រាក់។