ច្បាប់ស្តីពីក្ស័យធនសហព័ន្ធ

ការការពារដែលផ្តល់ដោយសហគ្រិន, ក្រុមហ៊ុនដែលបានក្ស័យធននៅក្នុងស្ថានភាពសេដ្ឋកិច្ចមិនស្ថិតស្ថេរវិបត្តិ? ដើម្បីជួយសម្រួលដល់ការលុបបំបាត់នៃមនុស្សបែបនេះនិងការលក់នៃទ្រព្យសម្បត្តិនេះ, ច្បាប់សហព័ន្ធ«នៅក្ស័យធន»№ 127-FZ ត្រូវបានអនុម័តក្នុងឆ្នាំ 2002 ។

ច្បាប់ក្ស័យធនរុស្ស៊ី

នេះជាច្បាប់មូលដ្ឋាននៃក្ស័យធន, ការសម្ដែងនៅលើទឹកដីនៃប្រទេសនេះ។ ចាប់តាំងពីឆ្នាំ 1990 លោកត្រូវបានកែប្រែបីដង។ ស្ថានភាពសេដ្ឋកិច្ចត្រូវបានទាមទារដើម្បីធ្វើឱ្យបំភ្លឺនិងវិសោធនកម្មចាំបាច់។ ពួកគេមានការព្រួយបារម្ភជាសំខាន់នោះការកំណត់ពេលវេលាការក្ស័យធនការធ្វើវិសោធនកម្មនិងចំនួនទឹកប្រាក់នៃការប្តេជ្ញាចិត្តឆ្នើម, និងដើម្បីបញ្ជាក់លំដាប់នៃការលក់ដែលមានស្រាប់ ទ្រព្យសម្បត្តិរបស់កូនបំណុលបាន។ ច្បាប់នេះបានដាក់បង្ហាញជាស្ថាប័នថ្មី របស់អាជ្ញាកណ្តាលអភិបាល និងផ្តល់សម្រាប់ការពិនិត្យឯករាជ្យ។ ឥឡូវនេះចៅក្រមបានលុបពីតម្រូវការសម្រាប់ការធ្វើសេចក្តីសម្រេចសេដ្ឋកិច្ច។ ដើម្បីធ្វើដូចនេះនឹងតម្រូវឱ្យ ដំបូន្មានអ្នកជំនាញ របស់អ្នកជំនាញ។

បន្តបន្ទាប់ជានិច្ច វិបត្តិសេដ្ឋកិច្ច នៅក្នុងប្រទេសកម្ពុជាបានទាមទារឱ្យបង្កើតហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធជាតិនៃភាពក្ស័យធនដែលបានត្រូវបានជួសជុលនៅក្នុងច្បាប់បច្ចុប្បន្ន។ វាគឺជាការចាំបាច់ដើម្បី concretize ពាក្យមិនច្បាស់លាស់។ ច្បាប់ក្ស័យធនបានអនុម័តក្នុងឆ្នាំ 2002 មានចំនួនទឹកប្រាក់និយមន័យច្បាស់លាស់នៃរូបិយវត្ថុនៃប្រាក់បំណុល (500 ប្រាក់ខែតិចតួចនៅពេលនេះ) ហើយរយៈពេលនេះដើម្បីសងបំណុល (ជាងបីខែ) ។ កម្រិតពន្លឺបំណុលអប្បបរមាត្រូវបានកំណត់ថាជាការបរាជ័យ។ លោកគឺគ្រាន់តែជា 42 ពាន់រូប។

ការទូទាត់នៅលើពេលវេលានិងកេរ្តិ៍ឈ្មោះ

ដូច្នេះវិន័យការទូទាត់តឹងរឹងជាងមុន។ ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីសហគ្រាសឥឡូវមានមូលហេតុដើម្បីអនុវត្តដោយផ្ទាល់ទៅតុលាការសម្រាប់ការងើបឡើងវិញបន្ទាប់ពីបំណុលបីខែ។ ការសាកល្បងរួចទៅហើយគឺមិនមែនដោយសារការតឹងភាពមិនប្រាកដប្រជាដូចពីមុន។ ដូច្នេះម្ចាស់អាជីវកម្មធ្ងន់ធ្ងរក្នុងការរក្សាកេរ្តិ៍ឈ្មោះរបស់ខ្លួននៅកម្រិតខ្ពស់មួយ, វាគឺជាការចាំបាច់ដើម្បីតាមដានការសងបំណុលនេះនៅលើពេលវេលា។ ការគណនាសក្ដានុពលផងដែរជាការគួរឱ្យម្ចាស់បានត្រួតពិនិត្យយ៉ាងដិតដល់។

ច្បាប់ក្ស័យធនតួនាទីក្បាលរបស់កូនបំណុលដើម្បីអនុវត្តទៅតុលាការប្រសិនបើវារកឃើញជាមួយនឹងការវិភាគហិរញ្ញវត្ថុនៃទ្រព្យសកម្មដែលការទូទាត់បំណុលដើម្បីស្នើសុំមួយនឹងមិនម្ចាស់បំណុលអាចសងបំណុលដែលមានស្រាប់ដើម្បីនីតិបុគ្គលផ្សេងទៀត។ ចំពោះការដែលមិនមែនជាការបំពេញនៃតម្រូវការដែលបានផ្ដល់សម្រាប់ការដាក់ទណ្ឌកម្មតឹងរ៉ឹងដោយស្មើភាព។ កាតព្វកិច្ចនេះដើម្បីគ្របដណ្តប់បំណុលនៃសហគ្រាសពីមូលនិធិផ្ទាល់ខ្លួននិង ការដកហូតសិទ្ធិ ដើម្បីកាន់កាប់តំណែងជាអ្នកដឹកនាំ, និងសូម្បីតែការទទួលខុសត្រូវព្រហ្មទណ្ឌ។

អំឡុងពេលសង្កេត

ប៉ុន្តែនៅក្នុងការទាក់ទងទៅនឹងផលប្រយោជន៍នៃការក្ស័យធនទ្រព្យសម្បត្តិសហព័ន្ធបានផ្តល់ជំនួយសង្គ្រោះបន្ទាន់ច្បាប់កូនបំណុលដែលមិនអាចសងបំណុលគួរឱ្យកត់សម្គាល់។ ឥឡូវនេះអចលនទ្រព្យនិងធនាគារជាក់ស្តែងមិនត្រូវបានចាប់ខ្លួនគណនីតាមសំណើរបស់ម្ចាស់បំណុលសម្រាប់រយៈពេលនៃការជំនុំជម្រះមួយរួមចំណែកដល់ការយឺត "ស្លាប់" នៃសហគ្រាស។ តុលាការអាជ្ញាកណ្តាលចូលទៅក្នុងរយៈពេលសង្កេតក្នុងអំឡុងពេលដែលក្រុមហ៊ុននេះបានបើកដំណើរការជាធម្មតា, ប៉ុន្តែអ្នកចាត់ការទូទៅបណ្តោះអាសន្នបានគ្រប់គ្រងនិងប្រតិបត្តិការប្រតិបត្តិនៃប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុទាំងអស់។

ការក្ស័យធនរបស់អង្គការឥណទាននូវភាពផ្ដាច់មុខថាមពលប្រេងឥន្ធនៈ

ក្នុងការបន្ថែមទៅច្បាប់ជាមូលដ្ឋានសម្រាប់អង្គការដែលបានយកប្រាក់កម្ចីពីធនាគារឬស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងទៀតគឺជាច្បាប់មួយមាន 40 FZ №«នៅក្ស័យធនរបស់អង្គការឥណទាន "ដែលបានអនុម័តនៅឆ្នាំ 1999 ។ ប្រសិនបើមានវិធានការ នៃការស្តារឡើងវិញផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ ឬការរើរៀបចំមិនបាននាំមកនូវលទ្ធផលដែលចង់បាន, តុលាការអាជ្ញាកណ្តាលដែលបានទទួលស្គាល់អសមត្ថភាពរបស់អង្គការនេះដើម្បីអនុវត្តម្ចាស់បំណុលពាក្យបណ្តឹងរូបិយវត្ថុនោះគឺការក្ស័យធនរបស់ខ្លួន។

សម្រាប់សាជីវកម្មសេដ្ឋកិច្ចនិងហិរញ្ញវត្ថុខ្នាតធំនៅក្នុងស្ថានភាពក្ស័យធនដែលបុគ្គលរុស្ស៊ីត្រូវបានផ្តល់ជូន, ដែលត្រូវបានជួសជុលនិងបានបញ្ជាក់ច្បាស់ដោយការអនុម័តនៅក្នុងឆ្នាំ 2005 នៃច្បាប់ "នៅលើការបារម្ភនៃប្រធានបទក្ស័យធនប្រេងឥន្ធនៈនិងថាមពលធម្មជាតិផ្ដាច់មុខស្មុគស្មាញ»№ 122 FZ ។